Tesouraria host-to-host ISO 20022 automatizada e motor de validação fiscal em tempo real
Cada extrato bancário reconciliado automaticamente e cada fatura eletrónica validada em tempo real, para um banco de grande porte do Golfo.
Visão geral
Cliente
Um banco comercial de grande porte do Golfo e conglomerado regional, anonimizado sob NDA.
Equipa
1 arquiteto principal de integração (o líder interno), 3 engenheiros seniores de ERP e de bancos e 1 especialista em segurança e PKI
Duração
14 semanas, do Blueprint do Percurso B à entrada em produção
O desafio
A instituição dependia de transferências de ficheiros MT940 em lote fragmentadas, de reconciliações manuais de tesouraria em várias moedas em 14 contas bancárias e de módulos de faturação de ERP sem ligação entre si. Isso a colocava em risco de não cumprir os controlos de transação contínuos obrigatórios do ZATCA Fase 2 da Arábia Saudita e do PINT-AE dos Emirados.
O que construímos e ligamos
Uma malha de middleware orientada a eventos até os bancos
Ligamos o SAP S/4HANA diretamente às infraestruturas bancárias regionais por mensagens XML ISO 20022 (pain.001, camt.053 e pacs.008), com assinatura criptográfica e filas automatizadas de exceções.
Validação de fatura eletrónica em tempo real
Um pipeline em tempo real para selagem criptográfica, geração de código QR e validação ao abrigo do ZATCA Fase 2 e o PINT-AE, com validação pela autoridade fiscal em menos de um segundo.
Reconciliação automatizada
Reconciliação automatizada do razão geral em várias moedas, que pôs fim aos envios manuais de CSV e aos ajustes de folha de cálculo de fim de mês.
Sistemas e stack
- Dados e análises
- Apache Kafka
- Sistemas ERP
- SAP S/4HANA
- Normas e canais bancários
- EBICS
- ISO 20022
- pain.001
- camt.053
Resultados medidos
- de processamento direto na reconciliação automatizada de extratos bancários camt.053
- 99,4%
- em mais de 250 mil faturas eletrónicas por mês liberadas pelo ZATCA e pelo PINT-AE, com zero penalidades fiscais
- 100% de conformidade de auditoria
- para fechar o ciclo de tesouraria, contra 6 dias úteis antes
- menos de 4 horas
A XSIS não entregou-nos apenas um diagrama de integração — os seus engenheiros principais assumiram total responsabilidade pelos nossos fluxos ISO 20022 entre o SAP e o banco e pelas APIs de conformidade fiscal até que cada transação fosse reconciliada automaticamente.
Comece com uma conversa, não com um contrato.
Conte o que precisa construir, ligar ou proteger. Um arquiteto analisa consigo e recomenda por onde começar.
O que acontece a seguir
Definição do horário
A nossa equipa envia um e-mail para combinar o horário da sessão.
Sessão de pré-consultoria
Uma sessão em linha gratuita de pré-consultoria de 30 minutos: analisamos os seus objetivos, sistemas e restrições.
Avaliação de prontidão
Numa avaliação de prontidão gratuita de 48 horas, um Arquiteto Principal verifica o seu projeto com a Definição de Prontidão em 6 pontos e recomenda o percurso adequado.
Escolha do percurso
Projetos com âmbito pronto recebem uma proposta vinculante em 3–5 dias úteis. Projetos em estágio de conceito começam no Blueprint Studio. Um sistema em produção com falhas, não documentado ou que precisa de integração começa com um diagnóstico de 1–2 semanas. O Blueprint Studio e o diagnóstico têm cada um uma taxa fixa, cotada na proposta.