Кәсіпорындар және интеграциялар
ERP мен банк арасындағы төлем файлдары және салыстыру
ERP-ден банкке: төлем файлдары шығады, үзінді-көшірмелер қайтады, салыстырылады
Төлемдер ISO 20022 pain.001 ретінде host-to-host SFTP немесе банк API-лері арқылы жіберіледі, ал camt.053 және MT940 үзінді-көшірмелері бас кітаппен салыстырылады.
Схема
Бүкіл суретті көру үшін шетке жылжытыңыз.
ERP-ден банкке: төлемдер шығады, үзінді көшірмелер келеді
Бекітілген төлемдер ERP-ден host-to-host арнасы арқылы қол қойылған ISO 20022 файлдары түрінде шығады. Күй есептері мен үзінді көшірмелер сол жолмен қайтып, ашық баптармен салыстырылады. Қабылданбаған төлемдер мен сәйкессіз жолдар себебімен бірге командаңызға жіберіледі.
- Негізгі ағын
- Асинхронды
- Ерекше жағдай жолы
Ағын 10 қадамнан тұрады
Ағын, қадам сайын
- ERP жағынан Интеграциялық қабат жағына: Бекітілген төлем жүргізуі, REST/JSON · IDoc арқылы (негізгі ағын).
- Интеграциялық қабат жағынан Қауіпсіз банк арнасы жағына: Қол қойылған және шифрланған төлем файлы, ISO 20022 pain.001 · OpenPGP арқылы (негізгі ағын).
- Қауіпсіз банк арнасы жағынан Банк жағына: Банкке жеткізілді, SFTP H2H арқылы (негізгі ағын).
- Банк жағынан Қауіпсіз банк арнасы жағына: Күй есептері мен үзінді көшірмелер, pain.002 · camt.053 · MT940 арқылы (асинхронды).
- Қауіпсіз банк арнасы жағынан Интеграциялық қабат жағына: Жиналды және тексерілді, SFTP H2H арқылы (асинхронды).
- Интеграциялық қабат жағынан Салыстыру қозғалтқышы жағына: Үзінді көшірме жолдары, camt.053 арқылы (асинхронды).
- Салыстыру қозғалтқышы жағынан ERP жағына: Сәйкестендірілген жазбалар өткізілді, REST/JSON арқылы (негізгі ағын).
- Интеграциялық қабат жағынан Қазынашылық және қаржы командасы жағына: Қабылданбаған төлемдер, себеп кодымен, pain.002 RJCT арқылы (ерекше жағдай жолы).
- Салыстыру қозғалтқышы жағынан Қазынашылық және қаржы командасы жағына: Сәйкессіз жолдар: салыстыру айырмашылығы (ерекше жағдай жолы).
- Қазынашылық және қаржы командасы жағынан ERP жағына: Түзетіліп, қайта жіберілді (ерекше жағдай жолы).
Шолу
Бұл ERP мен оның банктері арасындағы ағын: мақұлданған төлемдер шығады, ал мәртебе есептері мен үзінді-көшірмелер қайтады. Бұл көп қаржы командасы әлі де банк порталдары мен электрондық кестелер арқылы қолмен жүргізетін байланыс, әрі қате ақшаға түсетін байланыс.
Эталондық дизайн ERP мен әрбір банк арасына интеграциялық қабат қояды. Қабат төлемдерді банктің ISO 20022 pain.001 нұсқасына түсіреді, қол қойып, шифрлайды және оларды host-to-host SFTP, EBICS немесе банктің API-і арқылы жеткізеді. Мәртебе есептері мен үзінді-көшірмелер сол жолмен қайтады және ERP-дегі ашық позициялармен салыстырылады.
Ақау жолы қалыпты жол сияқты мұқият жобаланған. Қабылданбаған төлем банктің себеп кодымен қайтады. Сәйкес келмеген үзінді-көшірме жолы аталған адам шешуі тиіс салыстыру айырмасына айналады. Ештеңе жоғалмайды және ештеңе екі рет енгізілмейді.
Ағын қалай жұмыс істейді
Төлем жүргізуін мақұлдау
ERP-іңіз төлем жүргізуін дайындайды, ал мақұлдаушыларыңыз оны бүгіндегідей босатады. Интеграциялық қабат тек мақұлданған жүргізулерді алады.
Түрлендіру, қол қою және шифрлау
Қабат әрбір төлемді банктің pain.001 нұсқасына түрлендіріп, тексереді және файлға банк талап еткендей қол қойып, шифрлайды.
Банкке жеткізу
Файл келісілген арна арқылы, host-to-host SFTP, EBICS немесе банктің API-і арқылы, банктің қабылдау уақытына дейін жетеді.
Мәртебе мен үзінді-көшірмелерді алу
Банк әрбір файл мен төлем үшін pain.002 мәртебе есептерін, ал күн соңында camt.053 немесе MT940 үзінді-көшірмелерін қайтарады.
Жинау және тексеру
Қабат әрбір есепті жинап, оны үзінді-көшірме реттілігіне қарсы үзілістер мен қайталауларға тексереді және жолдарға бөледі.
Салыстыру және енгізу
Үзінді-көшірме жолдары Сіз мақұлдаған ережелермен ашық позициялармен салыстырылады, ал сәйкес келген жазбалар ERP-ге енгізіледі.
Бірдеңе сәтсіз аяқталғанда
Төлем қабылданбады
pain.002 есебі банктің себеп кодын алып жүреді. Төлем ERP-де қабылданбаған деп белгіленіп, түзету және қайта жіберу үшін қазынашылық командаңызға жіберіледі.
Үзінді-көшірме жолы сәйкес келмейді
Жол ықтимал нұсқалармен және сәйкессіздік себебімен бірге салыстыру айырмасына айналады. Командаңыз оны шешеді, ал ережелер одан үйрене алады.
Файл жоқ немесе кешікті
Үзінді-көшірме реттілік нөмірлері мен күтілетін жеткізу уақыттары тексеріледі. Жоқ немесе кешіккен файл ешкім ақшалай позицияға сүйенбей тұрып ескерту береді.
Кілт немесе сертификат мерзімі бітуге жақын
Қол қою кілттері мен арна сертификаттары мерзімімен бірге бақыланады, ал жаңарту банкпен жаңа кілтті келісуге жететіндей ерте басталады.
Стандарттар және жүйелер
- Банктік стандарттар және арналар
- ISO 20022
- pain.001
- pain.002
- camt.052
- camt.053
- camt.054
- MT940
- MT942
- SFTP (H2H)
- EBICS
- Swift
- OpenPGP
Сұрақтар және жауаптар
Host-to-host, EBICS немесе банк API-лері: қайсын қолдану керек?
Әдетте банк шешеді. Host-to-host SFTP корпоративтік төлем файлдары үшін ең кең ұсынылатын арна. EBICS Германия, Франция және көршілес елдердің банктерінде жиі кездеседі. Банк API-лері банк ұсынған жерде нақты уақыттағы қалдықтар мен лездік төлемдерге жарайды. Көп компания бірнеше арнаны қолданады, ал интеграциялық қабат айырмашылықты ERP-ден жасырады.
camt.053 әлде MT940 үзінді-көшірмелерін алу керек пе?
Банк екеуін де ұсынса, camt.053 неғұрлым бай, құрылымдалған төлем деректерін алып жүреді, бұл автоматты салыстыруды сенімдірек етеді. MT940 әлі де кең қолданылады және көп жағдайда жақсы жұмыс істейді. Біз екеуін де қабылдап, оларды бір ішкі модельге айналдыра аламыз және Сізге де, банкке де қолайлы кезде әрбір банкті MT940-тан camt.053-ке көшіреміз.
Күн ішінде ақшалай позициямызды көре аламыз ба?
Иә, егер банктеріңіз күн ішіндегі есептерді ұсынса. Олар camt.052 немесе MT942 хабарламалары түрінде немесе қалдық API-і арқылы келеді. Оларды әрбір банк қолдайтын кесте бойынша жинап, күн соңындағы үзінді-көшірмелердің қасында көрсетеміз, сондықтан қазынашылық командаңыз қабылдау уақытына дейін күтілетін және нақты позицияларды көре алады.
Төлемді кім мақұлдап, жібергенін бақылай аламыз ба?
Иә. Мақұлдау бар бақылауларымен бірге ERP-іңізде қалады. Интеграциялық қабат жасаған, қол қойған, жіберген және алған әрбір файлды уақыт белгілерімен, идентификаторлармен және қолданылған техникалық тіркелгімен жазбаға түсіреді. Бұл журнал банктің мәртебе есебіндегі әрбір төлемді ERP құжатымен және оның мақұлдаушыларымен байланыстырады.
Бізде бірнеше банк бар. Әрқайсысы жеке жоба ма?
Жоқ. Интеграциялық қабат, ішкі төлем моделі және салыстыру ережелері бір рет құрылады. Әрбір жаңа банк өз пішім нұсқасын, арнасын және қосылу қадамдарын қосады, бұл салыстырмалы түрде шағын жұмыс. Әдетте ең үлкен көлемді банктен бастап, қалғандарын ретімен қосамыз.
Байланыс іске қосылуға дейін қалай тексеріледі?
Әрбір банк сынақ ортасын немесе сынақ процесін ұсынады. Банкпен бірге әрбір төлем түрін, қабылдамауларды және үзінді-көшірмелерді қамтитын сынақ жағдайларын келісіп, оларды орындаймыз және дәлелдерді сақтаймыз. Банк мақұлдаған соң шағын бірінші төлем жүргізуімен іске қосылып, қалғанын көшірмей тұрып нәтижелерді салыстырамыз.
Шарттан емес, әңгімеден бастаңыз.
Нені құру, нені қосу немесе нені қорғау қажет екенін айтыңыз. Архитектор оны Сізбен бірге қарап, қайдан бастауды ұсынады.
Әрі қарай не болады
Уақытты келісу
Біздің команда сессия уақытын келісу үшін Сізге электрондық хат жібереді.
Консалтингке дейінгі сессия
Алдымен тегін 30 минуттық онлайн алдын ала консультация: мақсаттарыңызды, жүйелеріңізді және шектеулеріңізді қараймыз.
Дайындық шолуы
тегін 48 сағаттық дайындық шолуы аясында бас архитектор жобаңызды алты тармақты дайындық анықтамасына сәйкес тексеріп, сай бағытты ұсынады.
Бағытты таңдау
Талаптары дайын жобалар 3 жұмыс күнінен 5 жұмыс күніне дейінгі мерзімде міндетті ұсыныс алады. Тұжырымдама кезеңіндегі жобалар Blueprint Studio-дан басталады. Істен шығып жатқан, құжатталмаған немесе интеграцияны қажет ететін жұмыс істеп тұрған жүйе 1 аптадан 2 аптаға дейін диагностикасынан басталады. Blueprint Studio мен диагностиканың әрқайсысының ұсыныста көрсетілетін белгіленген алымы бар.