Tesoreria host-to-host automatizzata con ISO 20022 e motore di liquidazione fiscale in tempo reale
Ogni estratto conto riconciliato automaticamente e ogni fattura elettronica liquidata in tempo reale, per una banca Tier-1 del GCC.
In sintesi
Cliente
Una banca commerciale Tier-1 del GCC e conglomerato regionale, resa anonima ai sensi dell’NDA.
Team
1 architetto principal dell’integrazione (il responsabile interno), 3 ingegneri senior ERP e bancari e 1 specialista di sicurezza e PKI
Durata
14 settimane, dal Blueprint Track B al go-live
La sfida
L’istituto si affidava a trasferimenti frammentati di file MT940 in batch, a riconciliazioni manuali di tesoreria multivaluta su 14 conti bancari e a moduli di fatturazione ERP non collegati tra loro. Questo lo esponeva al rischio di non rispettare i controlli obbligatori sulle transazioni continue di ZATCA Fase 2 in Arabia Saudita e di PINT-AE negli Emirati Arabi Uniti.
Che cosa abbiamo realizzato e collegato
Una mesh middleware event-driven verso le banche
Abbiamo collegato SAP S/4HANA direttamente alle infrastrutture bancarie regionali tramite messaggi XML ISO 20022 (pain.001, camt.053 e pacs.008), con firma crittografica e code automatiche per le eccezioni non recapitabili.
Liquidazione delle fatture elettroniche in tempo reale
Una pipeline in tempo reale per l’apposizione del bollo crittografico, la generazione del codice QR e la liquidazione con ZATCA Fase 2 e PINT-AE, con validazione in meno di un secondo da parte dell’amministrazione fiscale.
Riconciliazione automatizzata
Riconciliazione automatica del libro mastro multivaluta, che ha posto fine ai caricamenti manuali di CSV e agli aggiustamenti nei fogli di calcolo a fine mese.
Sistemi e stack
- Dati e analisi
- Apache Kafka
- Sistemi ERP
- SAP S/4HANA
- Standard e canali bancari
- EBICS
- ISO 20022
- pain.001
- camt.053
Risultati misurati
- di elaborazione straight-through nella riconciliazione automatica degli estratti conto bancari camt.053
- 99,4%
- su più di 250.000 fatture elettroniche al mese liquidate tramite ZATCA e PINT-AE, senza penalità fiscali
- 100% di conformità agli audit
- per chiudere il ciclo di tesoreria, contro 6 giorni lavorativi
- meno di 4 ore
XSIS non ci ha solo fornito un diagramma di integrazione: i suoi ingegneri principal si sono assunti la piena responsabilità delle nostre pipeline ISO 20022 da SAP alla banca e delle API di certificazione fiscale, finché ogni singola transazione non è stata riconciliata automaticamente.
Inizi con una conversazione, non con un contratto.
Ci racconti che cosa deve costruire, collegare o proteggere. Un architetto lo esamina con Lei e poi consiglia da dove iniziare.
Che cosa succede dopo
Concordare un orario
Il nostro team Le invia un’e-mail per concordare un orario per la sessione.
Sessione di preconsulenza
Una sessione di preconsulenza online gratuita di 30 minuti: esaminiamo i Suoi obiettivi, i Suoi sistemi e i Suoi vincoli.
Revisione di preparazione
Nell’ambito di una revisione di preparazione gratuita di 48 ore, un architetto principal verifica il Suo progetto rispetto alla definizione di «pronto» in 6 punti e raccomanda il Track più adatto.
Scelta del Track
I progetti con perimetro definito ricevono una proposta vincolante entro 3–5 giorni lavorativi. I progetti in fase di concept iniziano nel Blueprint Studio. Un sistema in produzione che non funziona, non è documentato o richiede integrazione inizia con una diagnosi di 1–2 settimane. Il Blueprint Studio e la diagnosi hanno ciascuno un compenso fisso, indicato nella proposta.