Automatizované treasury host-to-host přes ISO 20022 a nástroj pro vyřízení daňových povinností v reálném čase
Každý bankovní výpis spárovaný automaticky a každá e-faktura vyřízená v reálném čase, pro Tier-1 banku v GCC.
V kostce
Klient
Tier-1 komerční banka a regionální konglomerát v GCC, anonymizováno pod NDA.
Tým
1 principal architekt integrací (interní vedoucí), 3 seniorní ERP a bankovní inženýři a 1 specialista na bezpečnost a PKI
Doba
14 týdnů, od Track B Blueprint po spuštění
Výzva
Instituce spoléhala na roztříštěné přenosy dávkových souborů MT940, ruční reconciliance treasury ve více měnách napříč 14 bankovních účtů a moduly fakturace v ERP, které nebyly vzájemně propojené. To ji vystavovalo riziku selhání povinných průběžných kontrol transakcí podle saúdského ZATCA fáze 2 a emirátského PINT-AE.
Co jsme postavili a propojili
Propojení s bankami přes událostmi řízený middleware
Propojili jsme SAP S/4HANA přímo s regionálními bankovními trasami přes zprávy ISO 20022 XML (pain.001, camt.053 a pacs.008), s kryptografickým podepisováním a automatizovanými frontami výjimek pro nedoručitelné zprávy.
Vyřízení e-faktur v reálném čase
Pipeline v reálném čase pro kryptografické orazítkování, generování QR kódů a vyřízení podle ZATCA fáze 2 a PINT-AE, s validací daňového úřadu v řádu zlomků sekundy.
Automatická reconciliance
Automatická reconciliance hlavní knihy ve více měnách, která ukončila ruční nahrávání CSV a úpravy v tabulkách na konci měsíce.
Systémy a technologie
- Data a analytika
- Apache Kafka
- ERP systémy
- SAP S/4HANA
- Bankovní standardy a kanály
- EBICS
- ISO 20022
- pain.001
- camt.053
Naměřené výsledky
- zpracování bez zásahu (STP) při automatické reconciliaci bankovních výpisů camt.053
- 99,4 %
- napříč více než 250 000 e-fakturami měsíčně vyřízenými přes ZATCA a PINT-AE, s nulovými daňovými sankcemi
- 100 % auditní shoda
- na uzavření cyklu treasury, dříve 6 pracovních dnů
- méně než 4 hodiny
XSIS nám nedala jen diagram integrace – jejich principal inženýři převzali plné vlastnictví našich toků mezi SAP a bankou přes ISO 20022 a API pro vyřízení daní, dokud se každá transakce automaticky nespárovala.
Začněte rozhovorem, ne smlouvou.
Řekněte nám, co potřebujete postavit, propojit nebo zabezpečit. Architekt to s vámi projde a poté doporučí, kde začít.
Co bude následovat
Dohoda na čase
Náš tým vám napíše e-mail a dohodne čas konzultace.
Předkonzultační schůzka
Nejprve bezplatná 30minutová online předkonzultační schůzka: projdeme vaše cíle, systémy a omezení.
Kontrola připravenosti
bezplatná 48hodinová kontrola připravenosti prověří váš projekt proti šestibodové definici připravenosti a doporučí vhodnou cestu.
Volba cesty
Projekty připravené rozsahem dostanou závaznou nabídku do 3–5 pracovních dnů. Projekty ve fázi konceptu začínají v Blueprint Studio. Běžící systém, který selhává, není zdokumentovaný nebo potřebuje integraci, začíná diagnostikou 1–2 týdny. Blueprint Studio i diagnostika mají pevný poplatek uvedený v nabídce.