Trezorerie host-to-host automatizată prin ISO 20022 și motor de validare fiscală în timp real
Fiecare extras bancar reconciliat automat și fiecare factură electronică validată în timp real, pentru o bancă GCC de nivel 1.
Pe scurt
Client
O bancă comercială GCC de nivel 1 și un conglomerat regional, anonimizate conform NDA.
Echipă
1 arhitect principal de integrare (responsabilul din echipa internă), 3 ingineri senior de ERP și bancă și 1 specialist în securitate și PKI
Durată
14 săptămâni, de la Blueprint-ul Traseului B până la lansare
Provocarea
Instituția se baza pe transferuri fragmentate de fișiere MT940 în lot, pe reconcilierea manuală a trezoreriei în mai multe valute pe 14 conturi bancare și pe module de facturare ERP care nu erau conectate între ele. Astfel risca să nu îndeplinească controalele obligatorii de tranzacții continue ale ZATCA Faza 2 din Arabia Saudită și ale PINT-AE din EAU.
Ce am construit și conectat
O rețea de middleware bazată pe evenimente către bănci
Am conectat SAP S/4HANA direct la căile bancare regionale prin mesaje XML ISO 20022 (pain.001, camt.053 și pacs.008), cu semnare criptografică și cozi automate de excepții pentru mesaje eșuate.
Validarea facturilor electronice în timp real
Un pipeline în timp real pentru ștampilare criptografică, generare de coduri QR și validare în cadrul ZATCA Faza 2 și PINT-AE, cu validare sub o secundă de către autoritatea fiscală.
Reconciliere automată
Reconcilierea automată a registrului general în mai multe valute, care a eliminat încărcările manuale de CSV și ajustările din foile de calcul la închiderea de lună.
Sisteme și stack
- Date și analize
- Apache Kafka
- Sisteme ERP
- SAP S/4HANA
- Standarde și canale bancare
- EBICS
- ISO 20022
- pain.001
- camt.053
Rezultate măsurate
- procesare automată de la un capăt la altul la reconcilierea extraselor bancare camt.053
- 99,4 %
- pentru peste 250.000 de facturi electronice pe lună validate prin ZATCA și PINT-AE, fără nicio penalitate fiscală
- 100 % conformitate la audit
- pentru închiderea ciclului de trezorerie, față de 6 zile lucrătoare
- sub 4 ore
XSIS nu ne-a dat doar o diagramă de integrare — inginerii lor principali au preluat deplin responsabilitatea pentru pipeline-urile noastre SAP-bancă prin ISO 20022 și pentru API-urile de validare fiscală, până când fiecare tranzacție s-a reconciliat automat.
Începeți cu o conversație, nu cu un contract.
Spuneți-ne ce trebuie să construiți, să conectați sau să securizați. Un arhitect parcurge totul împreună cu dumneavoastră, apoi recomandă de unde să începeți.
Ce se întâmplă în continuare
Convenirea unei ore
Echipa noastră vă scrie prin e-mail pentru a conveni o oră pentru sesiune.
Sesiune de preconsultanță
O sesiune online gratuită de preconsultanță de 30 de minute: trecem în revistă obiectivele, sistemele și constrângerile dumneavoastră.
Evaluarea de pregătire
Într-o evaluare de pregătire gratuită în 48 de ore, un arhitect principal verifică proiectul dumneavoastră față de definiția „pregătit” în 6 puncte și recomandă traseul potrivit.
Alegerea traseului
Proiectele cu scop definit primesc o propunere fermă în 3–5 zile lucrătoare. Proiectele aflate în faza de concept încep în Blueprint Studio. Un sistem live care eșuează, nu este documentat sau are nevoie de integrare începe cu un diagnostic de 1–2 săptămâni. Blueprint Studio și diagnosticul au fiecare un tarif fix, cotat în propunere.